近年来，电信诈骗犯罪持续多发高发，“猜猜我是谁”“我是你领导”等冒充熟人进行电信诈骗的现象时有发生
“猜猜我是谁”，基本都是骗
本报记者 魏哲哲
在广东省茂名市电白区，“猜猜我是谁”“我是你领导”地域性电信诈骗犯罪突出，2015年10月被公安部列为全国第一批重点整治的7个地域性电信诈骗犯罪源头地之一。
今年3月，广东省公安部门侦破“飓风2号”电信网络诈骗犯罪专案，共摧毁“猜猜我是谁”类电信诈骗犯罪窝点48个，抓获犯罪嫌疑人236名，当场缴获作案手机438台、手机卡275张、银行卡1115张，公民个人信息22.4万条……这是电白区打击电信诈骗犯罪取得的阶段性成果。
“猜猜我是谁”“我是你领导”类冒充熟人进行电信诈骗是如何实施的？诈骗团伙内部如何分工配合？百姓如何进行防范？近日，记者采访了办案民警和在押的部分电信诈骗犯罪嫌疑人。
利用群众好面子心理，
冒充熟人诈骗
“当前，在电白地区，‘猜猜我是谁’‘我是你领导’仍然是最为主要的两种电信网络诈骗形式。”茂名市电白区人民检察院检察委员会专职委员陈胜介绍，打电话、发信息是主要的两种行骗形式。
“猜猜我是谁？”犯罪分子往往一开口就问这个问题，如果按照对方问题进行猜测，对方就会顺势变成你口中的那位好友，并称自己刚刚换了电话号码以排除接听人核实电话的心理。茂名市公安局刑警支队三大队大队长赖劲向记者介绍：“第二天，犯罪分子会再次打电话称自己遇到了麻烦，需要一些钱进行摆平。他们一般借口出车祸或者因为嫖娼被抓不好意思向家里说，以此进行诈骗。”
办案民警介绍，中国人传统重情义、好面子怕失礼仪、热心肠急于救人危难，犯罪分子利用公众这种心理，冒充熟人骗取信任从而有步骤地实施诈骗。“我是你领导”类的诈骗也是利用公众这一特点。
在“我是你领导”的骗局中，犯罪分子声称自己是领导并以个人电话拨打的，通过准确报出部分电话接听人的个人或家庭信息，并要求接听人第二天指定的时间点去领导办公室。第二天，犯罪分子利用下级对上级的信任，又以临时有更大的领导前来检查工作，需要准备礼物为借口，让接听者向指定的银行卡账号汇钱。
一次骗局中，往往不是诈骗一笔就结束。据赖劲介绍，犯罪分子编造各种理由，比如说买礼物钱还不够等，要求接听者继续汇款，直到受害人醒悟或者没钱为止。
犯罪团伙分工明确，
各环节相互不交集
4月15日，在茂名市第一看守所，记者采访了在押的电信诈骗犯罪嫌疑人。
苏某原本从事软件工作，因为发生交通事故欠钱后，“想着来钱快，感觉不会那么容易被抓就干上了这行。”苏某在骗局中专门负责打电话。
“我3月份才开始，还在‘学习中’，先听别人怎么说怎么做，对于行骗的术语，也会有专门的‘台本’。每天打电话的时间段不固定，有时早，有时晚，一般每天拨打几十个。”苏某告诉记者，公民的电话等信息是通过QQ由另一组人提供，具体哪些人在做、如何进行，自己并不清楚；在赃款的分配中，一般电话组能够分到50%。
陈某，在骗局中负责开办银行卡，“一般通过小广告打电话能够买到身份证，180元一张，双方找一个出租屋进行交易，这些都是真实的身份证。”
“为了后续开办银行卡顺畅，进行身份证交易时，都会选取五官与自己相近的购买。”陈某介绍了自己购买的一次经历，他从200多张身份证中选出了与自己长相较为相近的6张。每一张身份证，陈某都会办理一个对应的手机卡，并办了5张银行卡，这一套卡证打包可以卖到1300元。
林某今年32岁，因为家庭经济困难，从今年1月份开始，经过朋友介绍负责取款环节。开始时，林某掌握了开户行不同的8张银行卡，到案时，还掌握3张卡。据林某介绍，自己取款时，并未采取遮挡等措施；每天取款的次数不规律，平均一两次，每提取1万元自己能拿到300元的报酬；取出来的款项都交给了朋友，但是对于其他环节自己并不清楚。
通过采访犯罪嫌疑人，记者了解到，该犯罪团伙组织严密、分工明确，各环节相互不交集。“电信诈骗犯罪团伙的组织形式呈现职业化、智能化的特点，其内部分工明确，犯罪各个环节相对独立。一个‘猜猜我是谁’的电信诈骗犯罪团伙，可分为组织策划者、银行卡提供者、公民个人信息提供组、拨打电话组、取款组5个环节。”办案民警告诉记者，这5个环节相对独立，各个环节具体实施犯罪行为互不交集，这是电信诈骗犯罪的一个特点，给侦查办案工作带来了很大的挑战。
个人信息应注意安全，
汇款转账更要谨慎
为加强打击电信诈骗犯罪工作，电白区公安分局制定了举报奖励措施，将54名重大电信诈骗逃犯特征精心制作成扑克牌通缉令，印制张贴悬赏通告4万多份；在麻岗镇，各村成立了中心户长制度和党员分片联系户责任区制度，实行党员分片负责联系一定户数，村干部负责联系重点人员制度；在镇、村成立反诈同盟会，吸收社会乡贤、老党员、老干部、退休教师等成员，利用社会力量开展反电信诈骗……
2014年，电白成立了粤西地区第一支反电信诈骗犯罪大队，据电白区公安分局反诈大队大队长李闯介绍，自建区以来，截至2016年4月20日，全区共破案422宗，刑拘439人，逮捕317人，抓获逃犯157名；共协助全国247个兄弟单位协破电信网络诈骗案件830宗，协助外单位抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人245人，其中逃犯145人。
电白区区委副书记、区长华翠指出：“打击电信诈骗犯罪工作取得了阶段性成效，但是打击整治熟人类诈骗犯罪的任务依然艰巨。”
麻岗镇党委负责人吴伟华认为，打击电信诈骗存在一些难点，如电信网络诈骗活动空间大、隐蔽性强、投入成本低，市场上还能买到无实名制电话卡，办理银行卡门槛低等，需要各部门配合进一步压缩犯罪空间。
针对个人信息来源问题，办案民警介绍，犯罪分子主要是通过互联网进行交易买卖，每条个人信息5至8毛钱。办案民警提醒，对于在商场等地办理会员卡等事项填写个人信息时，没有必要全部如实填写，以防带来安全风险；另外，对于涉及汇款转账的情况，一定要谨慎对待，及时和警方进行联系。
采访中，陈某介绍，用购买来的身份证进行银行开户时，审核并不严格，大多数情况都能够办理成功。其中涉及的监管问题，需要相关部门进行严格把关。此外，实施诈骗行为的人员呈现低龄化的特点，如何抓好教育、就业，也需要社会多方面的努力。
《 人民日报 》（ 2016年05月11日 19 版）
